¿Qué es el factoring y para qué sirve en Colombia?

Enviado el Lun, 17/05/2021 - 11:18
¿Qué tener en cuenta para financiar tu empresa a través del factoring?

El factoring es una alternativa muy usada en la empresas para obtener liquidez de manera rápida a partir de la negociación de sus facturas por cobrar. Además de ser más segura para las empresas que realizan este servicio porque  la factura se transfiere a la entidad de factoring. Conozca más sobre estas entidades:

¿Qué es el factoring?

El factoring es una alternativa de financiación que permite a las empresas acceder al pago anticipado de sus facturas por cobrar. Si quieres comenzar un proceso de venta de facturas, de tal forma que la evaluación del riesgo sea más sencillo y puedas obtener capital de trabajo lo más rápido posible.

¿Qué financia el factoring?

El factoring te brinda liquidez para cumplir con obligaciones, hacer crecer a su empresa, comprar materias primas, pagar nómina, entre otras.

¿Qué hacen las empresas de factoring?

Las empresas de factoring le permiten a los negocios obtener liquidez a partir de la negociación de sus facturas por cobrar. La empresa recibe dinero anticipadamente de su venta a cambio de pagar un porcentaje por concepto de descuento de dichas facturas.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas del factoring?

Ventajas

  • Obtienes liquidez de forma inmediata.
  • A través del análisis financiero de la empresa, podrá recibir de manera paralela asesoramiento financiero.
  • No se preocupará por realizar los cobros, ya que la entidad financiera se encargará de eso.

Desventajas

  • Deberá pagar comisión por cada operación según el crédito, plazo y costo de servicio.
  • El cliente tendrá que negociar con la empresa de factoring el pago.
  • Selectivos a la hora de escoger las empresas. Solo aceptarán aquellos que cuenten con solvencia y tengan menor actividad administrativa.

¿Quién ofrece el factoring? 

Según la ley 1231 de 2008, la factura es un título valor para realizar contratos de forma legal y segura. ¿Quién puede hacer factoring en Colombia? En el mercado son los bancos, fondos fiduciarios, fondos de inversión o factores privados como el capital propio, los que realizan este servicio. 

¿Cuántas empresas de factoring hay en Colombia?

Las empresas Factoring en Colombia legales y serias son:

  • E FACTORING S A S
  • FACTORING GOLD S A S
  • FACTORING MARKET S A
  • FACTORING SEGURO S A S 
  • FACTORING UNIVERSAL S A
  • GRUPO ESTRATEGICO GE SAS 
  • FACTORING EVOLUTION SAS

¿Cuáles son los tipos de factoring? 

Los tipos de factoring que se ofrecen en Colombia son:

  • Con Notificación: Donde el cliente – comprador- tiene conocimiento de las facturas que fueron transferidas a otro beneficiario.
  • Sin Notificación: Donde el cliente – proveedor-, no sabe de tal operación.
  • Al Vencimiento: Donde se ofrece liquidez inmediata al desembolsarse el dinero en el mismo momento de efectuarse la operación.
  • A la Vista: el factor paga las facturas al momento de celebrar la operación.
  • Con Recurso (artículo 2 numeral 5 Decreto 2669 de 2012): el factor no asume el riesgo de la cobranza y el cedente responde por el pago de las acreencias objeto de negociación.
  • Sin Recurso: (artículo 2 numeral 6 Decreto 2669 de 2012): el factor asume el riesgo de la cobranza de los créditos que adquiere y libera al cedente de toda responsabilidad patrimonial.

¿Qué bancos en Colombia ofrecen factoring?

Los bancos que ofrecen este tipo de servicios son:

  • Grupo Bancolombia.
  • BBVA Colombia.
  • Banco de Bogotá.
  • Banco AV Villas.
  • Banco de Occidente.
  • Banco de la República (banco central de Colombia).

Recuerde que para que su empresa sea exitosa, además de vender, debe preocuparse por mantener las finanzas de tu negocio en orden, con información transparente, obligaciones cumplidas y documentación que acredite su seriedad para operar. De esta forma, su negocio tendrá todo a la mano para calificar con rapidez en procesos de factoring y así, conseguir liquidez de forma rápida.

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